雙碳目標(biāo)下，綠色金融將迎140萬億新機(jī)遇“碳達(dá)峰、碳中和”作為國家戰(zhàn)略，熱度迅速飆升。如何緊跟這一風(fēng)向標(biāo)，以綠色金融的理念和路徑及時(shí)調(diào)整投資策略，致力于成長型領(lǐng)域，獲得長效均衡發(fā)展?未來綠色金融商業(yè)模式又該如何著手搭建?
近日，以“風(fēng)口·探索·聚力——‘碳中和’戰(zhàn)略下的綠色金融”為主題的2021(第四屆)人大商學(xué)院年度金融論壇暨EE金融學(xué)會(huì)年度論壇舉辦，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)會(huì)長、原中國人民銀行副行長李東榮，中國人民大學(xué)原副校長、中國人民大學(xué)學(xué)術(shù)委員會(huì)副主席、中國資本市場研究院院長吳曉求，中金研究院經(jīng)濟(jì)學(xué)家周子彭等共聚一堂，圍繞上述問題做出解讀。
金融科技助力綠色金融金融高質(zhì)量發(fā)展
“我國綠色金融發(fā)展成效顯著，且金融科技助力綠色金融發(fā)展勢在必行。”下一步，如何將金融科技運(yùn)用到金融行業(yè)的日常工作，搭建起綠色金融的商業(yè)模式?李東榮認(rèn)為，可從四方面推進(jìn)。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)會(huì)長、原中國人民銀行副行長李東榮
來源：人大商學(xué)院EE金融學(xué)會(huì)
第一，加強(qiáng)綠色金融場景的科技創(chuàng)新應(yīng)用。李東榮表示，我國科技基礎(chǔ)好，應(yīng)將好的技術(shù)跟金融服務(wù)需求改進(jìn)有效結(jié)合起來，圍繞綠色經(jīng)濟(jì)活動(dòng)需求和綠色金融業(yè)務(wù)痛點(diǎn)，以ESG分析、綠色評級、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理等場景為重點(diǎn)，推動(dòng)各項(xiàng)數(shù)字技術(shù)的深度應(yīng)用。比如，依托大數(shù)據(jù)和人工智能，加強(qiáng)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)信息的在線采集和實(shí)時(shí)分析，探索實(shí)現(xiàn)綠色識別精準(zhǔn)化、評級定價(jià)智能化、預(yù)警處置自動(dòng)化。
第二，提升綠色金融領(lǐng)域的監(jiān)管科技能力，進(jìn)一步加強(qiáng)綠色金融業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的監(jiān)管協(xié)調(diào)。李東榮指出，落實(shí)監(jiān)管信息和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)共享機(jī)制，通過人工智能、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、應(yīng)用程序接口等技術(shù)，改進(jìn)綠色金融業(yè)務(wù)監(jiān)管流程，優(yōu)化交易監(jiān)控、壓力測試、績效評價(jià)、合規(guī)報(bào)送等監(jiān)管工具，提升宏觀審慎管理和微觀審慎監(jiān)管的數(shù)字化水平，有效防范綠色信貸和綠色債券的違約風(fēng)險(xiǎn)。
“運(yùn)用金融科技促進(jìn)綠色金融發(fā)展，一定要防止追求時(shí)髦、空喊口號或者運(yùn)動(dòng)式地減碳，而是真正運(yùn)用先進(jìn)技術(shù)去找準(zhǔn)突破口，準(zhǔn)確核算碳量的變化，計(jì)算清楚到底綠色金融有多大的效益，不能自己隨便報(bào)個(gè)數(shù)，計(jì)算一定要科學(xué)，一定要客觀，一定要精確?！彼麖?qiáng)調(diào)。
第三，促進(jìn)綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施數(shù)字化建設(shè)，積極探索運(yùn)用區(qū)塊鏈、多方安全計(jì)算、聯(lián)邦學(xué)習(xí)等技術(shù)，建立跨地區(qū)、跨部門、跨行業(yè)的數(shù)據(jù)融合通道?！皵?shù)據(jù)是重要的生產(chǎn)要素，但怎么把它有機(jī)地形成這種作用，目前我們還是存在一些障礙的?！崩顤|榮表示，后續(xù)要進(jìn)一步加強(qiáng)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)化的工作機(jī)制建設(shè)，加速出臺綠色金融服務(wù)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、信用評級標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)、信息披露標(biāo)準(zhǔn)等，從技術(shù)上、制度上、法規(guī)上努力實(shí)現(xiàn)突破。
第四，加快綠色金融科技復(fù)合型人才培養(yǎng)。李東榮認(rèn)為，需牢固樹立人才是第一資源的理念，引導(dǎo)從業(yè)機(jī)構(gòu)建立有利于引才、留才、用才的市場化考核激勵(lì)機(jī)制，深化產(chǎn)學(xué)研有機(jī)協(xié)同銜接的專業(yè)人才認(rèn)證和繼續(xù)教育體制，加強(qiáng)綠色金融從業(yè)人員的數(shù)字化思維和培養(yǎng)。
脫媒、科技化、國際化是中國金融的未來出路
中國金融的未來出路在哪里?吳曉求表示，第一是脫媒，實(shí)現(xiàn)“金融非中介化”;第二是科技化;第三是國際化，進(jìn)一步開放。
中國人民大學(xué)原副校長、中國資本市場研究院院長吳曉求
來源：人大商學(xué)院EE金融學(xué)會(huì)
“脫媒是一個(gè)國家金融現(xiàn)代化的必經(jīng)之路，脫媒才能使中國金融的現(xiàn)代化完成。”吳曉求認(rèn)為，脫媒就是市場化的作用，讓所有的或越來越多的投融資活動(dòng)通過市場完成，只有通過脫媒的力量、脫媒的機(jī)制，才能推動(dòng)中國金融結(jié)構(gòu)性變革，否則中國金融永遠(yuǎn)是傳統(tǒng)的。
除急需脫媒外，在吳曉求看來，中國金融還面臨一個(gè)巨大問題，就是對信用的甄別?！皞鹘y(tǒng)的金融對信用識別很系統(tǒng)，但它不能覆蓋小微企業(yè)，不能覆蓋長尾客戶，而真正的金融是需要普惠的，不能只停留在為富人服務(wù)、為大企業(yè)服務(wù)的狀態(tài)，因此就需要借助大數(shù)據(jù)，讓科技和金融結(jié)合?！?/span>
最后，吳曉求指出，中國當(dāng)前的開放仍非常有限?！叭嗣駧诺浆F(xiàn)在還沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由交易，資本市場境外投資者只占3.5%，這都是相對封閉的市場，是一個(gè)虛掩的市場，門只是打開了一條縫?！被诖?，吳曉求表示，未來中國金融實(shí)現(xiàn)國際化，不僅包括人民幣支付比重和儲備貨幣功能的提升;也包括資本市場中境外投資者比重達(dá)到15%;同時(shí)，還要進(jìn)一步提升企業(yè)履約能力、契約精神以及監(jiān)管透明度，推動(dòng)中國金融的法治化水平與國際化標(biāo)準(zhǔn)縮短距離，才能真正實(shí)現(xiàn)中國社會(huì)的現(xiàn)代化。
“碳中和”綠色投資目前仍有較大缺口
中國綠色投資的機(jī)遇和空間究竟有多大?
中金研究院經(jīng)濟(jì)學(xué)家周子彭指出，中國需要約140萬億元的“碳中和”綠色投資，前10年年化投資約2.2萬億元，后30年年化投資約3.9萬億元(2020年價(jià)格)。此外，從2017到2019年中國綠色投融資缺口大約為0.6萬億-1.1萬億元，從2021年到2030年每年的平均缺口約為0.54萬億左右，2031年可能要到1.3萬億(2020年價(jià)格)。
周子彭表示，要實(shí)現(xiàn)“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)，需通過三個(gè)途徑，它們都蘊(yùn)含著投資機(jī)遇?！暗谝?，原來高碳排放的這些設(shè)備，現(xiàn)在要盡量少用它，或者對它進(jìn)行一些改造;第二，對于原來沒有的技術(shù)，要努力造出新技術(shù)。假設(shè)以前是高爐煉鋼，后來人們發(fā)現(xiàn)可以有電爐，電爐是不是不用這么多碳了，未來氫能是一個(gè)新的技術(shù);第三，現(xiàn)在已經(jīng)有的一些技術(shù)，當(dāng)它進(jìn)行生產(chǎn)的時(shí)候，未來更多依賴無碳的技術(shù)”。
目前，中國作為全球減排量最大的國家，未來要實(shí)現(xiàn)“碳中和”時(shí)間較短，但周子彭認(rèn)為，作為數(shù)字經(jīng)濟(jì)大國，中國在清潔能源方面具有巨大優(yōu)勢。不過，他也同時(shí)指出，具體落實(shí)到“3060”目標(biāo)上，還有很多細(xì)節(jié)需要把控，如綠色標(biāo)準(zhǔn)的制定和評價(jià)，綠色信息如何披露，怎么參與全球氣候治理的標(biāo)準(zhǔn)制定等，不僅是綠色金融的核心問題，也是解決外部性的關(guān)鍵因素。
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