雙碳目標下，綠色金融將迎140萬億新機遇“碳達峰、碳中和”作為國家戰(zhàn)略，熱度迅速飆升。如何緊跟這一風向標，以綠色金融的理念和路徑及時調(diào)整投資策略，致力于成長型領域，獲得長效均衡發(fā)展?未來綠色金融商業(yè)模式又該如何著手搭建?
近日，以“風口·探索·聚力——‘碳中和’戰(zhàn)略下的綠色金融”為主題的2021(第四屆)人大商學院年度金融論壇暨EE金融學會年度論壇舉辦，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會會長、原中國人民銀行副行長李東榮，中國人民大學原副校長、中國人民大學學術委員會副主席、中國資本市場研究院院長吳曉求，中金研究院經(jīng)濟學家周子彭等共聚一堂，圍繞上述問題做出解讀。
金融科技助力綠色金融金融高質(zhì)量發(fā)展
“我國綠色金融發(fā)展成效顯著，且金融科技助力綠色金融發(fā)展勢在必行?！毕乱徊剑绾螌⒔鹑诳萍歼\用到金融行業(yè)的日常工作，搭建起綠色金融的商業(yè)模式?李東榮認為，可從四方面推進。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會會長、原中國人民銀行副行長李東榮
來源：人大商學院EE金融學會
第一，加強綠色金融場景的科技創(chuàng)新應用。李東榮表示，我國科技基礎好，應將好的技術跟金融服務需求改進有效結合起來，圍繞綠色經(jīng)濟活動需求和綠色金融業(yè)務痛點，以ESG分析、綠色評級、環(huán)境風險管理等場景為重點，推動各項數(shù)字技術的深度應用。比如，依托大數(shù)據(jù)和人工智能，加強環(huán)境風險信息的在線采集和實時分析，探索實現(xiàn)綠色識別精準化、評級定價智能化、預警處置自動化。
第二，提升綠色金融領域的監(jiān)管科技能力，進一步加強綠色金融業(yè)務和產(chǎn)品的監(jiān)管協(xié)調(diào)。李東榮指出，落實監(jiān)管信息和統(tǒng)計數(shù)據(jù)共享機制，通過人工智能、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、應用程序接口等技術，改進綠色金融業(yè)務監(jiān)管流程，優(yōu)化交易監(jiān)控、壓力測試、績效評價、合規(guī)報送等監(jiān)管工具，提升宏觀審慎管理和微觀審慎監(jiān)管的數(shù)字化水平，有效防范綠色信貸和綠色債券的違約風險。
“運用金融科技促進綠色金融發(fā)展，一定要防止追求時髦、空喊口號或者運動式地減碳，而是真正運用先進技術去找準突破口，準確核算碳量的變化，計算清楚到底綠色金融有多大的效益，不能自己隨便報個數(shù)，計算一定要科學，一定要客觀，一定要精確?！彼麖娬{(diào)。
第三，促進綠色金融基礎設施數(shù)字化建設，積極探索運用區(qū)塊鏈、多方安全計算、聯(lián)邦學習等技術，建立跨地區(qū)、跨部門、跨行業(yè)的數(shù)據(jù)融合通道?！皵?shù)據(jù)是重要的生產(chǎn)要素，但怎么把它有機地形成這種作用，目前我們還是存在一些障礙的?！崩顤|榮表示，后續(xù)要進一步加強綠色金融標準化的工作機制建設，加速出臺綠色金融服務產(chǎn)品標準、信用評級標準、技術應用標準、信息披露標準等，從技術上、制度上、法規(guī)上努力實現(xiàn)突破。
第四，加快綠色金融科技復合型人才培養(yǎng)。李東榮認為，需牢固樹立人才是第一資源的理念，引導從業(yè)機構建立有利于引才、留才、用才的市場化考核激勵機制，深化產(chǎn)學研有機協(xié)同銜接的專業(yè)人才認證和繼續(xù)教育體制，加強綠色金融從業(yè)人員的數(shù)字化思維和培養(yǎng)。
脫媒、科技化、國際化是中國金融的未來出路
中國金融的未來出路在哪里?吳曉求表示，第一是脫媒，實現(xiàn)“金融非中介化”;第二是科技化;第三是國際化，進一步開放。
中國人民大學原副校長、中國資本市場研究院院長吳曉求
來源：人大商學院EE金融學會
“脫媒是一個國家金融現(xiàn)代化的必經(jīng)之路，脫媒才能使中國金融的現(xiàn)代化完成。”吳曉求認為，脫媒就是市場化的作用，讓所有的或越來越多的投融資活動通過市場完成，只有通過脫媒的力量、脫媒的機制，才能推動中國金融結構性變革，否則中國金融永遠是傳統(tǒng)的。
除急需脫媒外，在吳曉求看來，中國金融還面臨一個巨大問題，就是對信用的甄別?！皞鹘y(tǒng)的金融對信用識別很系統(tǒng)，但它不能覆蓋小微企業(yè)，不能覆蓋長尾客戶，而真正的金融是需要普惠的，不能只停留在為富人服務、為大企業(yè)服務的狀態(tài)，因此就需要借助大數(shù)據(jù)，讓科技和金融結合?！?/span>
最后，吳曉求指出，中國當前的開放仍非常有限。“人民幣到現(xiàn)在還沒有實現(xiàn)完全可自由交易，資本市場境外投資者只占3.5%，這都是相對封閉的市場，是一個虛掩的市場，門只是打開了一條縫?！被诖耍瑓菚郧蟊硎?，未來中國金融實現(xiàn)國際化，不僅包括人民幣支付比重和儲備貨幣功能的提升;也包括資本市場中境外投資者比重達到15%;同時，還要進一步提升企業(yè)履約能力、契約精神以及監(jiān)管透明度，推動中國金融的法治化水平與國際化標準縮短距離，才能真正實現(xiàn)中國社會的現(xiàn)代化。
“碳中和”綠色投資目前仍有較大缺口
中國綠色投資的機遇和空間究竟有多大?
中金研究院經(jīng)濟學家周子彭指出，中國需要約140萬億元的“碳中和”綠色投資，前10年年化投資約2.2萬億元，后30年年化投資約3.9萬億元(2020年價格)。此外，從2017到2019年中國綠色投融資缺口大約為0.6萬億-1.1萬億元，從2021年到2030年每年的平均缺口約為0.54萬億左右，2031年可能要到1.3萬億(2020年價格)。
周子彭表示，要實現(xiàn)“碳達峰、碳中和”目標，需通過三個途徑，它們都蘊含著投資機遇?！暗谝唬瓉砀咛寂欧诺倪@些設備，現(xiàn)在要盡量少用它，或者對它進行一些改造;第二，對于原來沒有的技術，要努力造出新技術。假設以前是高爐煉鋼，后來人們發(fā)現(xiàn)可以有電爐，電爐是不是不用這么多碳了，未來氫能是一個新的技術;第三，現(xiàn)在已經(jīng)有的一些技術，當它進行生產(chǎn)的時候，未來更多依賴無碳的技術”。
目前，中國作為全球減排量最大的國家，未來要實現(xiàn)“碳中和”時間較短，但周子彭認為，作為數(shù)字經(jīng)濟大國，中國在清潔能源方面具有巨大優(yōu)勢。不過，他也同時指出，具體落實到“3060”目標上，還有很多細節(jié)需要把控，如綠色標準的制定和評價，綠色信息如何披露，怎么參與全球氣候治理的標準制定等，不僅是綠色金融的核心問題，也是解決外部性的關鍵因素。
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